Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Wir betreiben Wildtornado Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2017-0482 der Curaçao eGaming Behörde. Auf dieser Seite erklären wir, welche Maßnahmen wir gegen Geldwäsche treffen, wann wir Ihre Identität prüfen und welche Dokumente wir dafür benötigen.

Unsere AML Richtlinie

Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sind für unsere Lizenz aus 2026 unter Curaçao eGaming ein zentrales Ausschlusskriterium. Wir setzen die Vorgaben der Lizenzbehörde vollständig um, prüfen jeden Spieler vor der ersten Auszahlung und melden verdächtige Transaktionen an die zuständigen Stellen. Tornado Entertainment N.V. als Betreiber trägt die Gesamtverantwortung für dieses Programm.

Unser Risikomanagement stuft jeden Spieler und jede Zahlungsmethode nach Risikoklassen ein. Kryptowährungen wie Bitcoin, Ethereum oder Tether gelten dabei als erhöhtes Risiko und werden mit zusätzlichen Kontrollen überwacht. Wenn ein Sachverhalt nicht plausibel erklärbar ist, dürfen wir Auszahlungen so lange zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung ist vor der ersten Auszahlung verpflichtend. Bei heightened Risk, ungewöhnlichem Spielverhalten oder bestimmten Schwellenwerten können wir die Prüfung auch früher verlangen, etwa direkt nach der Registrierung oder ab einzelnen größeren Einzahlungen. Für die Prüfung brauchen wir drei Nachweise:

• Identitätsnachweis: gültiger Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder amtlicher Meldezettel, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsnachweis: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittig geschwärzt) oder Screenshot des E-Wallet- oder Krypto-Kontos mit sichtbarem Namen

Der Name auf allen Dokumenten muss mit dem Namen auf Ihrem Spielerkonto übereinstimmen. Kontoauszüge mit Adresse sind als Adressnachweis nur eingeschränkt brauchbar, wenn Ihre Adresse nicht separat ausgewiesen ist. Eingereichte Dokumente dürfen nicht älter als drei Monate sein, außer es handelt sich um ein amtliches Ausweisdokument mit längerer Gültigkeit.

So läuft die Verifizierung ab

Der ganze Prozess dauert bei vollständigen Dokumenten in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie laden alle Dateien direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung hoch; dort sehen Sie jederzeit den Bearbeitungsstatus. Für jeden Schritt gilt:

• 1. Laden Sie die Dokumente in lesbarer Qualität hoch (kein Taschenfotos, keine abgeknickten Seiten, alle vier Ecken sichtbar).
• 2. Unser Compliance-Team prüft jede Datei innerhalb von 24 bis 48 Stunden.
• 3. Bei Rückfragen kontaktieren wir Sie per E-Mail oder über den Live Chat.
• 4. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung; erst danach wird Ihre Auszahlung freigegeben.

Datenschutz

Alle Dokumente werden verschlüsselt übertragen und in einem zertifizierten Rechenzentrum unter Curaçao gespeichert. Der Zugriff ist auf den Kreis der Compliance-Mitarbeiter beschränkt, der Sie per E-Mail an [email protected] erreicht. Dateien werden niemals an Dritte weitergegeben, es sei denn, die Lizenzbehörde oder ein Gesetz verlangt dies. Mit der Verifizierung stimmen Sie dieser Verarbeitung ausdrücklich zu.

Wann wir nach Herkunft fragen

Bei regelmäßigen Einzahlungen über 10.000 EUR, bei einem starken Missverhältnis zwischen Einzahlungshöhe und angegebenem Einkommen oder bei ungewöhnlichen Mustern wie vielen Kleinstzahlungen innerhalb kurzer Zeit fragen wir nach dem Source of Funds. Diese Prüfung ist gesetzlich vorgesehen und schützt Sie ebenso wie uns vor missbräuchlicher Nutzung Ihres Kontos.

Als Nachweis genügen je nach Fall: Gehaltsabrechnungen, Einkommensteuerbescheide, Nachweise über Immobilienverkäufe, Dividenden, Erbschaften oder Schadensersatzzahlungen. Kryptoherkunft erläutern Sie uns am einfachsten über den Bezugsweg der Coins, etwa den Kauf auf einer regulierten Börse mit zugehörigen Kaufbelegen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlung und Auszahlung im Überblick

Jede Einzahlung ab 20 EUR und jede Auszahlung ab 20 EUR durchläuft unser Monitoring, das Muster mit typischen Geldwäschestrategien abgleicht. Auszahlungen gehen grundsätzlich auf denselben Weg zurück wie die Einzahlung (Same-Method-Regel): Wer mit Skrill einzahlt, erhält die Auszahlung auf dasselbe Skrill-Konto. Auszahlungen auf fremde Konten, Karten oder Wallets anderer Personen sind ausgeschlossen.

Wenn Ihre Auszahlung über 5.000 EUR pro Tag hinausgeht, wird der Rest automatisch auf den Folgetag übertragen; VIP-Spieler können in Absprache mit ihrem persönlichen Manager höhere Limits erhalten. Wiederholte Einzahlungen ohne merkliches Spiel (fast in, fast out) führen zu einer automatischen Fallprüfung und blockieren die Auszahlung, bis wir eine plausible Erklärung haben.

Wenn die Verifizierung scheitert

Solange die Verifizierung nicht abgeschlossen ist, bleibt Ihre Auszahlung gesperrt; Einzahlungen und Spielguthaben bleiben davon unberührt. Bei fehlenden Dokumenten, offensichtlichen Fälschungen oder Widersprüchen zwischen Kontoangaben und Nachweisen setzen wir das Konto vorläufig aus und geben Ihnen 30 Tage Zeit zur Nachbesserung.

Bleibt die Prüfung auch nach Fristablauf erfolglos, schließen wir das Konto endgültig und stornieren alle offenen Boni. Ausgezahltes Guthaben aus Eigenmitteln erhalten Sie, soweit keine gesetzlichen Rückforderungsansprüche entgegenstehen. Personen mit gefälschten Dokumenten oder Konten auf fremde Namen behalten wir als dauerhaft gesperrt vor, da solche Vorfälle an die Lizenzbehörde gemeldet werden.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsdaten bis zu fünf Jahre nach Kontoschließung auf, sofern die Rechtslage von Curaçao und die Vorgaben unserer Lizenz dies verlangen. Danach löschen wir die Dateien unwiderruflich aus allen Systemen. In dieser Zeit dienen die Daten nur Transparenzzwecken gegenüber Behörden, Audit-Zwecken und der Bearbeitung von Beschwerden, wie Sie sie jederzeit an [email protected] richten können.

Auf Anfrage teilen wir Ihnen mit, welche Daten wir zu Ihrem Konto gespeichert haben, und berichtigen Fehler auf Verlangen. Einsprüche oder Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Compliance-Team innerhalb von 30 Kalendertagen.

Häufig gestellte Fragen

Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?

Nein, die Registrierung erfordert nur die Angabe Ihrer Stammdaten. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten führen wir vor Ihrer ersten Auszahlung durch, bei auffälligem Verhalten auch früher.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Bei vollständigen und lesbaren Dokumenten innerhalb von 24 bis 48 Stunden. Unvollständige Einsendungen verlängern die Prüfung entsprechend.

Warum erhalte ich meine Auszahlung nur auf die Einzahlungsmethode?

Die Same-Method-Regel ist ein Kernelement unserer AML-Richtlinie. Sie verhindert, dass Guthaben über Konten Dritter oder anonyme Wege abfließt, und ist für unsere Curaçao-Lizenz verpflichtend.

Akzeptieren Sie Kryptowährungen ohne Verifizierung?

Krypto-Einzahlungen sind möglich, doch spätestens vor der ersten Krypto-Auszahlung durchlaufen Sie dieselbe Verifizierung. Ergänzend fragen wir bei Kryptoherkunft nach dem Bezugsweg der Coins.

Was passiert, wenn ich Dokumente nicht nachreiche?

Ihre Auszahlung bleibt gesperrt. Nach 30 Tagen ohne vollständige Nachweise schließen wir das Konto endgültig und stornieren offene Bonusguthaben.